巴菲特：10万块的闲钱，如何能“钱生钱”呢？很少人知道这个方法

互推小编 2023-12-19

10万块的闲钱，如何能“钱生钱”呢？

“钱是坐着等来的”这一句话，就是金融交易学的基石，一句话奠定一切金融交易学，一句话概括包容一切金融赚钱术法。“钱是坐着等来的”这句金科玉语，注定陪伴所有成功交易者的一生。交易就是守侯，守侯你选择的中长期均线。

交易就是坚持，不以一时失利而灰心，始终如一的坚持你所选择的原则。交易就是鳄鱼捕食，静静的等待，静静的守候，获取属于你该得的利润。三心二意者，在别的行业有可能成功，在残酷的金融市场，那太难，哪怕你才高九斗。

利费摩尔的终极感悟就是一句话：钱是坐着等来的。

“钱是坐着等来的”这一句话，就是金融交易学的基石，一句话奠定一切。金融交易学，一句话概括包容一切金融赚钱术法。

“钱是坐着等来的”这句金科玉语，注定陪伴所有成功交易者的一生。交易就是守侯，守侯你选择的中长期均线。

交易就是坚持，不以一时失利而灰心，始终如一的坚持你所选择的原则。

交易就是鳄鱼捕食，静静的等待，静静的守候，获取属于你该得的利润。

三心二意者，在别的行业有可能成功，在残酷的金融市场，那太难，哪怕你才高九斗。

对于自己的交易准则，需要像守侯自己的生命一样的守侯。要舍才能得，舍弃你所有看不懂的，折腾不起的行情，独自忍受独自守侯你看得懂的能清晰的执行的大势观准则。交易的艺术本身就是残缺的，完美主义者注定备受煎熬。交易就是种残缺。大成若缺的哲学来形容交易最好不过。所以交易本身就是失败者的游戏，在失败中锻炼你的意志，在止损后获取更大的盈利，不断用小的止损，换来大的盈利，这就是交易的本质。

中长期均线与行情价格的震荡，比之短期均线，要小很多,轻松得多，简单得多。舍与得的哲理，需要慢慢的体会仔细的体会。很多时侯，对于赚取利润，要看淡看开。你想着完美，必然大副增加操作难度。大道至简，决非戏言。越复杂的指标，操作难度就越大，失败的概率就越高。

关于止损

我认为，接受止损这个观念是一个交易者，特别是普通交易者必须做到的。具体如何应用，可以因人而异，因时而异，但这个观念你必须接受。拒不接受止损这个观念，就是试图成为一个交易完人，一个百战百胜的神人。投机市场上有没有这样的人，绝对有。但如果你对自己的定位是一个普通人，对这种人崇拜一下就可以了，千万别去学着做。神仙岂是人人可当的。

有的交易者拒绝止损，提出的理由看起来非常合理，那就是：别人赚的钱就是你止损的钱，所以不能止损，不能让别人赚走你的钱。记得在90年代初刚在国内接触股票交易的时候，我们这些散户朋友当中拒绝割肉的一大理由就是：绝不割肉，因为庄家赚的钱就是你割肉的钱。我记得当时在散户大厅发表这一宣言时，曾得到广大散户朋友们的热烈喝彩，至今还难以忘怀。从道理上来说，这个理由绝对正确。当这个世界就是这样，道理上正确的事情，在现实世界却不大行得通。在这里，我不想重复那些强调止损的老生常谈，只想说说在我眼中，止损对整个市场正常运转的意义。

假设一下，如果人人都坚持不止损，而且大家都有足够的资金硬挺，投机市场会变成什么样？绝对是一潭死水！

市场根本就无法运转下去。账面的利润可以让你精神愉悦，却无法帮助你在现实世界生存。

如果真是这样的话，投机市场早就不存在了。因此，投机市场的游戏规则就是参与者必须止损，这样市场才能活跃起来，才有流动性。交易者既然进入这个市场，就必须接受这个游戏规则。投机市场内在的运转机制一定会对拒不知损的人进行无情的惩罚，因为这种行为对投机市场本身的健康产生了威胁。在我看来，投机市场经过这么长时间的运转，早已形成了一套有效的内在机制来惩罚那些拒绝接受上述游戏规则的人，而且从目前来看，这套机制非常有效，其基本运行机制就是这个世界上没有人拥有足够多的资金来支持他的硬挺行为。虽然不排除有那么几个漏网之鱼，但这种事情出现在普通人身上的概率，恐怕比中lotto还要小得多。作为一个有理智的普通人，硬要去选择小概率的事件，并不能证明你有多聪明，只能表明你的确很疯狂。

作为一个普通的投机者，应该无条件接受止损观念，这不是你愿不愿意的问题，而是你进入投机市场，并在投机市场生存下去的前提条件。你进入市场的行为本身，就是答应了市场要求止损的游戏规则，作弊可以得逞一时，但很难得逞一世。你诀绝止损，就是一种违约行为，遭到惩罚合情合理。

所以，在我看来，一个普通的投机者应该做出的理智选择，绝对不是拒绝止损，而是应该更聪明地止损，更快速地止损，设法让其他交易者止损的数目更大一些，止损的时间拖延得更久一些。在一个零和游戏中，参与者之间不是比谁更正确，而是比谁犯的错误更少，犯错误之后造成的损失更小。拒绝止损的人属于这场游戏的投机取巧之辈，绝大多数下场都会很惨。投机市场要想正常运转下去，必须剔除投机取巧之辈。迄今为止，投机市场对这个任务的执行可谓游刃有余，得心应手。总说要尊重市场，而拒绝止损就是对市场最大的不尊重！

我再次重申一次。止损在很大程度上是一个心理问题，而不是技术问题，因为它可以帮助你建立在投机市场上生存下去的信心。

换手率操盘技巧

1、当个股处于相对高位，出现高换手率，那么一般是下跌的前兆。

2、持续长时间出现高换手率

高换手率出现后，说明短线流动性放大、市场关注度极高，股价有望向上发展。

3、低位的高换手率，一种令人激动的洗盘，表明主力建仓的几率大。

实盘解读：

1、股票日换手率<3%，表明该股不受关注，人气低，成交冷淡。但此处也分两种情况，投资者要多加小心。

①没有庄家，只有很少散户在其中存在；

②某个股在放量拉升之后，股价在高位区域横盘震荡，如果换手率低、成交量小，那么则是庄家还没有了结获利套现的打算，后面还会再创新高。

2、股票日换手率在3%到7%之间时，表明该股比较活跃，有一定受欢迎程度，成交明显。主力庄家也时有参与，要根据该股历史行情判断庄家接下来的新动向。

3、股票日换手率>7%，甚至>10%的，表明该股非常受欢迎，股民操作十分活跃，筹码也在迅速的换手。如果这种现象出现在一波拉升之后的话，那么庄家派发筹码获利套现的可能性就非常大了。投资者应多加留心。

换手率的高低是一个相对的数值，在不同时期内其标准是不同的，一般熊市日平均换手率可定为2%左右。大于2%，可视为换手率高的股票，小于则为换手率低的股票，换手率高的股票涨幅或抗跌能力大于换手率低的股票。在实际运用中，换手率过高的确需要加以关注。但大盘股换手率在10%以上便处于值得警惕的状态，中盘股在15%左右，小盘股则在20%以上。

换手率分析庄家的技巧

具体来说,投资者可以从以下几方面人手,通过观察股票换手率的高低来发现庄家的动向。

1．建仓阶段放大的换手率

如图所示,万好万家(600576)在以涨停的方式上涨之前,曾经有近七个月的温和上涨阶段。就在这几个月缓慢的拉升当中,庄家顺利地完成了建仓的过程。那么怎样才能够提前知晓庄家的作为呢？图中的换手率藏着庄家的真正动向！股价上涨的初期,在图中A位置处,换手率经常出现高达20%的情况。图中显示股价有三次明显的拉升情况,在拉升过程中,换手率也随之达到了非常高的程度。

在之后的拉升过程中,图中B位置处的换手率始终维持在5%—20%。这么高的换手率配合股价缓慢上涨显然不是一般的散户能够达到的。庄家在花大力气建仓,才导致换手率不断维持在高位。

2．洗盘和拉升时的换手率

如图所示,卧龙电气(600580)在被庄家拉升的过程中,股价也曾经历过打压的过程。对于庄家深度介入其中的股票来说,在庄家打压洗盘时,一定是散户在大量的出货。既然庄家不参与出货,那么换手率一定不会很高。与拉升阶段庄家不断拉抬股价不同的是,打压股价的换手率是萎缩的。图中在卧龙电气这只股票的两个洗盘位置中,其换手率都呈现出了萎缩的状态。这正好说明了庄家在打压股价时惜售股票,印证了庄家在该股中的存在。

如图所示,皖通高速(600012)虽然算不上是2008年底到2009年底的股市反弹中的大牛股,但是其中却明显看出庄家的存在。图中A位置换手率的放大对应着股价的底部,这正是庄家建仓所在的价位。而图中B位置恰好是庄家拉升出货的位置。为什么这么说呢？因为庄家放大换手率建仓和出货的动作简直是太明显不过了。通过分析换手率,庄家的行踪就一目了然了。

那么拉升中的换手率如何呢？图中的股票建仓和出货之间的位置是庄家拉升股价时所在的位置,从中可以看出庄家拉升股价时的换手率虽然比较低,但是还是维持在高位运行的。这样的换手率与庄家不断拉升股价的动作是密不可分的。庄家要想拉升股价,会动用一部分资金来接盘。这样,相比在散户的作用下自然上涨的股价来说,庄家拉升股价时的换手率就会高很多了。

3．新股上市之初巨大的换手率

如图所示,世联地产(002285)是2010年众多上市新股中的一只。在该股上市的第一天里,换手率高达74.60%,对应的成交量也高达190980手。如此之高的换手率足以保证庄家在一天的时间里就抢到足够多的筹码了。不仅如此,在该股上市的前几天中,换手率一直维持在20%以上。新股在上市阶段即放大换手率正是庄家的建仓行为。换手率和成交量同步放大的新股,在以后一定能够走出相当牛的大行情来。世联地产上市后,股价翻了一倍多的走势就充分说明了这一点。

做股票就是做自己 “理性与意欲的交锋”

很股票新手对股票不是很了解，即使是很多在市场上摸爬滚打的老手，也没有认真思考过股票投机的内涵，其实做股票就是做自己。

一、做股票其实就是做自己

美国专家施泰美亚总结出一个非常精辟的公式：交易结果=市场理解×（交易策略+自我认识）从长期看，交易成绩是一个人以他的整体或全部投入到市场中运作的结果。交易者投入的不仅是资金，精力和时间，交易者的知识水平和分析能力同样不可或缺，更为微妙的是——交易者的品性兴趣、哲学价值观、艺术素养以及宗教信仰，都会对最终的交易结果产生决定性的影响。

市场就像一面镜子，它反映出赤裸裸的你，尤其完全真实反映出你内在的一切。你所有的外包装和面具都毫无用处，甚至法律都没有交易市场来的公正。

一个投机者短期的盈亏有一定的偶然性，但长期而言，一个交易者的盈亏一定源于某种内在机制的推动。每个人的资金曲线是一个走势图，就这个角度看，我们实际做的是自己的交易，做股票就是做自己。

二、在交易过程中，理性与意欲的交锋

建立头寸之前，一般人能够保持相对客观，但建立头寸后，我们往往无法保持相对的客观，大多数人绝对主观。智力被意欲所收买，这时的智力无法被信任。相反意欲操纵了思维，意欲寻求头脑思维对自己的错误决定给予支持，寻求合理化。

这时的头脑思维，在这样一个前提下展开工作，它排斥任何相反的观点，对任何不利于自己头寸的盘面迹象和信号视而不见，这时的思维有倾向性，因为染上意欲的色彩。正是因为这样，交易前的计划，策略至关重要。一旦进入市场，头脑思维就变得不可靠，完全无法信任。

头脑还有这样一个倾向，你应该去做而你却不想做的事情你会去推迟，这是欲望的一个诡计，这就是止损被一再推迟的原因。在股票交易过程中常有这样的现象，我们事先对这次的交易进行了详细的分析推理，制定了周密可行的策略，但真正落实到交易活动过程中却变得面目全非。

我们所有的理论，分析，策略这些理性的部分只属于有意识的头脑，但这部分很脆弱。而非理性的部分，意欲的部分却是非常强有力的，它有它自己的愿意和不愿意，喜欢和不喜欢。

大多数情况下，人非理性的部分，冲动的部分无法约束自己。它常常不是根据理智上的对错，事实上的对错来行动，而是按照自己的本性和喜好来行动。

所以，无意识的冲动，对交易活动的最终结果，有着非常大的破坏力，谁占据主导地位将决定我们整个投机生涯的成败。

以上是我16年炒股交易经验的精髓，全部分享给大家，希望对大家有所帮助，股票有才子，绝世而独立，灵魂有道，驭股有术，我是有鱼也有渔，愿与散户一起砥砺前行！

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