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九个投资常识要收藏，能有效避免不可挽回的损失

互推小编
 

随着投资者不断增多、投资规模逐渐扩大，各类投资机构也随之出现。这些机构通过管理资产收取佣金与分成，以达到盈利的目的。

我们身边充斥着金融机构的营销广告与五花八门的投资建议，因此，接下来这10个投资常识一定要掌握，一方面能避免被众多信息误导，另一方面亦可以评估投资顾问的专业性及咨询意见的合理性。

投资的常识1

正确地计算收益是投资分析的基本单位。

投资业绩不能空口无凭，应使用收益率数据和投资和终值相结合的方法来对其进行衡量。收益率是检验投资理论的唯一标准。

投资的常识2

投资的第二个常识是理解金融市场的微观结构。

投资者熙熙攘攘，皆为利往。夏普法则认为，如果投资者被动持有市场指数基金，那么其表现肯定优于一般投资者，甚至比绝大多数主动投资者表现更好。

若你立志成为主动投资者，应当铭记夏普法则的警示，你可以比被动投资者做得更好，但前提是有别的主动投资者做得更差，你们双方都得为主动投资付出代价。

投资的常识3

投资的最终目的是为未来的消费提供资金。因此，投资业绩（收益）应以实际价值衡量，而不是名义价值。

美元并不是一个很好的价值衡量标准，因为在美国历史的大部分时间里，它一直在贬值。老练的投资者意识到美元正在缩水，所以证券定价是为了维持预期的实际回报水平。这在已预先确定承诺收益率的固定收益证券中体现得尤为明显。

投资的常识4

风险-收益权衡是金融和投资的关键基础概念之一，但承担更多的风险并不意味着获得更高的收益，甚至不意味可以期待更高的收益。

有些风险根本得不到补偿。

投资的常识5

证券的价值，包括普通股，来自于证券产生的未来现金流。

可以通过比较证券的基本价值的估值和市场价格来做出投资决策，虽然价格在短期内可能偏离基本价值，但理论上认为，从长期看它们将趋于一致。

也可以通过预测价格何时上涨而不考虑基本面因素来做出投资决策，但这更多的是投机而不是投资。努力判断是否有人会在明天付出比今天更多的代价，可能会产生自我强化的泡沫，导致价格大幅度上涨，甚至更大幅度下跌。

投资的常识6

尽管资产价格的随机波动超出了投资者的控制范围，但成本是可以控制的。

仔细管理交易成本、费用和税收是提高投资业绩的必经之路，每年减少1%的成本对长期财富积累会产生重大影响。

出于成本考虑，投资者持有流动性较差资产的最佳方式是通过购买低成本的被动基金。

投资的常识7

黑格尔说：“人类从历史中得到的唯一经验，就是我们没有从历史中得到过经验”。

投资的第7个常识是历史数据对未来财务绩效的影响是复杂而微妙的。由于存在数据挖掘、非稳定性和模型设定等问题，很难得出结论认为：过去战胜市场的策略在未来仍适用。

投资的常识8

尽管行为经济学家已经证明，许多人并不像标准金融经济模型假设的那样，以理性效用最大化者的方式行事，但这对投资的影响尚不清楚。

目前，机构投资者日益占据金融市场的主导地位，算法交易技术发挥越来越重要的作用，套利行为可以消除个人非理性造成的定价错误。即使行为错误和偏差不会影响市场价格，该类投资者也可能犯下重大投资错误，比如过度交易和无效的多元化投资。

投资的常识9

虽然有成千上万的另类投资，除了发达国家的公司发行的股票和债券，投资者持有这些资产的收益是有限的。

除了房地产和发展中国家的股票，我们的观点是，若不是最老练的投资者，所有人都应该避免另类投资。追逐当红投资会分散注意力，从而无法选择更适合长期投资的方式。

总之，我们经常听到这样一句话：“投资既是一门科学，也是一门艺术。”这句话误导了很多人，理解投资的基础概念是有效管理资金的关键部分，而艺术部分不那么清晰。

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