经典案例 | 充话费的庞氏骗局

互推小编 2024-01-11

经典案例

❒ “话费充值”解析 骑白马的不一定是唐僧，但被话费充值骗局诱导的事主充的话费，一定是真金白银

情报案例

前段时间，有位杨同学在“黑镜君”后台求助，2019年底，学校附近有手机店宣传“0元购机+返话费”活动，他和同学使用某贷款分期支付了费用，拿了手机。

今年4月份之前，每月按时有话费到账；但这两个月充值停了，合同上的店家手机打过去无人接；复课返校发现，手机店至今未开业。

情报溯源

“挂着XX（某运营商）广告牌的小店，看起来不像营业厅，是不是疫情倒闭了？还是说被骗了？班里几个同学都办了，怎么把钱拿回来？”面对如何追回款项的灵魂拷问，黑镜君想说，也许可以，但追溯起来可能有难度。

溯源

运营商社会合作厅

挂着运营商牌子的小店，可能是运营商的社会合作厅（区别于自己出资、出人的运营商自营厅）

该类机构一般也相对正规，按地址、合同公章企业名称等信息，能在天眼查查到企业和经营者信息；同时可联系运营商咨询合作厅的经营情况、纠纷处理等后续维权流程。

溯源

黑店

但如果是冒用运营商广告牌的手机小店，甚至就是蓄意诈骗的黑店，主营业务搞预存话费送手机的“庞氏骗局”，真要跑路，追溯起来就太难了。

我们一起来看看，机智的小伙汁小哥哥遇到这事，是怎么处理的。

根据另一报案人小张的描述，在经过某手机店时，有店员上前搭讪，称店内有活动，送了小张一个毛绒公仔，并邀请她进店内抽奖。进店后，店员在她手机上操作，点链接，跳出弹窗，提示中二等奖，“预充话费2999送华为手机，话费分5年、按月返给你，手机四舍五入等于白送啊！只要遵守合同约定，要保持在网，每天至少有一次通话或使用100兆流量等等，不然会有违约金”听到违约金小张就不乐意了。

谁知巧舌如簧的店员立刻拿出Plan B，“可以看看你芝麻分多少，哦700+啊！那可以做套餐2，充值3899，还是分5年、按月返话费，很适合你哟！”，回忆起彼时场景的小张说，“一直被他‘抽到就是赚到，信用分高选套餐2没违约条款’洗脑，感觉突然没了脑子”。

小张又表示没那么多钱，店员说这都不是问题，拿了小张的手机，使用某呗一次性支付了预存话费。

小张之后在使用时发现，这是款旧型号手机，app卡顿，游戏闪退，边角还有些划痕，搜索鉴别翻新机、根据序列号查保修期后，小张说“手机几年前就被激活了，拿了个翻新机有点生气，后来想想，反正是充话费送的，不用就是了，只是和家人吐槽下。”，但小张的哥哥发现了华点盲点，“万一不充值了咋整”。

翌日小张和哥哥一起回店里协商，“他们一开始不肯退，我们就说要报警，微博上曝光，可能是怕了吧，他们就把钱退给我，当月充的话费就没办法了”。

原以为事情告一段落，但几天后，小张上Q时被踢下线，之后有陌生人加她QQ好友。陌生人说新买的手机上有小张的Q，还拍了手机照片问她用了多久，“黑店又拿翻新旧机坑人，连返厂设置都懒得做，现场翻车。”

“0元购机+返话费”等类似活动，近年层出不穷，既有运营商为提高用户黏性的正经活动，也有骗子为了骗你钱财的浑水摸鱼。最近，这类骗局东窗事发，呈集中的趋势。黑镜君猜测，可能与疫情期间社交隔离，线下能接触的人流量减少；骗子还要支付店面租金、给已参与的受害者返话费，继续延长诈骗周期，边际收益可能递减，所以集中选择在此窗口期跑路，受害者发现被骗，才集中曝光、投诉、报警，揭露了骗局。

复盘此类案件，黑镜君还发现，街头小店的充话费送手机，也是前人玩剩下的，和下面这位前辈的包装套路、使用道具、敛财数目比较，也就是个“弟弟”。

溯源

运营商直营厅“内鬼”勾结

据中国裁判文书网（2020）湘01民终2225号判决书显示

2012年10月开始，胡某利用自己运营商公司客户经理的身份，谎称公司内部有“预存话费，送1台苹果手机或者等价现金”活动，吸收不明真相群众的款项，大致流程：受害者预存话费后，胡某承诺在不同的时间内返还本金，并加送一台苹果手机，或折现支付等价利息。

因运营商的收费系统配套的打印机无法打印“预存款”和大金额的发票，胡某联系当地营业厅经营者范某，以支付开票金额3%的开票费，让范某为其开发票；范某又安排营业员文某，按胡某的要求在非电信公司收费系统配套的打印机上打印发票，编写固定格式后在电信正规发票上打印收费项目“预存款”、客户名称、金额、时间等内容。

打着官方的旗号+以假乱真的发票，胡某行骗屡试不爽，诈骗所得超1354万，除兑现早期预存资金者的返还本金、手机或等价折现外，余额被其挥霍。

更魔幻现实主义的是，该案中被骗112.9万的浣某，同时是主犯胡某的手机供应商。浣某从事手机经营生意，胡某在集资诈骗过程所送的手机，有300多台是由浣某供应；受害者117人，按胡某兑付一次至少需要一台手机，人均被骗3次以上，人均被骗11.5万元。预存金额明显不合常理，已远超日常话费所需，当初预存话费投了多少真金白银，骗局戳穿才发现交了多少智商税。

特征识别

不被骗的道路千万条，为何你只选择那一条。

骗子的套路基本就三板斧，黑镜君给各位客官大概罗列了下，基本就是：

不要被骗子带节奏，不听不信不付款；小孩子才做选择题，成年人我都不要！